MeineSparquote:
Digitale Transformation der Finanzberatung für Provinzial Agentur.
Wir entwickelten eine intuitive Webplattform mit leistungsstarkem Firebase-Backend und nahtloser Google Workspace-Integration, um Effizienz und Qualität in der Finanzberatung der Provinzial Agentur zu maximieren.
Die Herausforderung
Die Finanzberater der Provinzial Agentur sahen sich (im Rahmen von Plan 4 Life Workshops) mit einer steigenden Anzahl an Beratungsanfragen und einer zunehmenden Komplexität der Kundenanliegen konfrontiert. Herkömmliche Methoden stießen an ihre Grenzen, was zu folgenden Engpässen führte:
Ineffiziente Prozesse
Hoher manueller Aufwand bei Datenerfassung und Analyse.Kommunikationshürden
Schwierigkeit, komplexe Finanzthemen konsistent und leicht verständlich zu vermitteln.Fehlende Skalierbarkeit
Mangel an einer personalisierten Lösung, die mit wachsenden Anforderungen Schritt hält.Die Projektziele
Basierend auf der Analyse definierten wir gemeinsam mit der Provinzial Agentur klare Ziele für die zu entwickelnde Plattform "MeineSparquote":
Zentrales Webtool
Entwicklung eines zentralen, webbasierten Tools für umfassende Finanzanalysen.
Effizienzsteigerung
Signifikante Steigerung der Effizienz in Beratungsprozessen (Datenerfassung, Berechnung, Reporting).
Bessere Kommunikation
Verbesserung der Kundenkommunikation und des Verständnisses durch klare Visualisierungen.
Datenschutz & Sicherheit
Gewährleistung höchster Standards bei Datenschutz und -sicherheit (DSGVO-konform).
Nahtlose Integration
Integration in die bestehende IT-Infrastruktur der Berater (insb. Google Workspace für Authentifizierung).
Unsere Lösung: Die MeineSparquote Plattform
Als Antwort auf die Herausforderungen konzipierten und entwickelten wir eine maßgeschneiderte Webanwendung. Diese dient als leistungsstarkes, zentrales Werkzeug für Finanzberater und digitalisiert und optimiert den gesamten Beratungsprozess.
Funktionaler Kern & Features
Die Plattform bündelt essentielle Analyse- und Planungswerkzeuge für eine 360°-Sicht auf die Finanzen des Kunden:
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Strukturierte Datenerfassung: Intuitive Module für persönliche Infos, Einnahmen/Ausgaben und bestehende Verträge.
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Kernberechnungen: Automatisierte Ermittlung von Sparquote, BU-Bedarf, Altersvorsorge-Planung und Entnahmeplänen.
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Interaktive Visualisierung: Grafische Aufbereitung komplexer Ergebnisse für maximale Verständlichkeit.
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Automatisierter PDF-Export: Professionelle, gebrandete Berichte auf Knopfdruck für die Kundendokumentation.
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Sichere Mandantenfähigkeit: Strikt getrennte Datenbanken und Zugriffsrechte pro Berater.
Das Frontend wurde mit HTML, Tailwind CSS und Vanilla JavaScript realisiert, um Performance, Wartbarkeit und eine intuitive UX zu gewährleisten.
Technische Architektur & Integration
Die Anwendung basiert auf einer modernen Cloud-Infrastruktur, die Skalierbarkeit, Sicherheit und eine nahtlose Integration sicherstellt:
Systemkomponenten im Überblick:
Frontend App
Intuitive UI für Berater (HTML, Tailwind, JS).
Firebase Auth
Sichere Authentifizierung via Google Workspace.
Firebase Firestore
Skalierbare, getrennte Datenspeicherung.
Google Workspace
Integration für Logins & Zugriffskontext.
Dieser Technologie-Stack ermöglichte nicht nur eine schnelle, agile Entwicklung, sondern garantiert auch hohe Sicherheit, automatische Skalierung und eine nahtlose Benutzererfahrung für die Berater im Provinzial-Netzwerk.
Hauptfunktionen im Detail
Unsere Kernmodule bieten alles, was Berater für eine umfassende und transparente Finanzberatung benötigen.
Meine Infos
Erfasse die persönlichen Daten deiner Kunden als Grundlage für maßgeschneiderte Finanzanalysen. Diese Informationen helfen dir, individuell passende Empfehlungen zu geben.
- Persönliche Basisdaten
- Berufliche Situation
- Familiäre Umstände
Einnahmen-Ausgaben-Analyse
Visualisiere die finanzielle Gesamtsituation deiner Kunden durch eine detaillierte Erfassung von Einnahmen und Ausgaben. Schaffe einen klaren Überblick als Basis für fundierte Entscheidungen.
- Übersichtliche Darstellung
- Kategorisierung der Ausgaben
- Automatische Berechnung
Meine Sparquote
Plane gemeinsam mit deinen Kunden deren finanzielle Zukunft durch Festlegung von Sparzielen, Rentenalter und erwarteter Rendite. Zeige konkret, welche monatliche Sparrate nötig ist.
- Individuelle Rentenziele
- Flexible Renditeberechnung
- Zielgerichtete Planung
Entnahmeplan-Rechner
Simuliere die Kapitalentwicklung während der Rentenphase. Berechne, wie lange das angesparte Kapital bei gewünschter Entnahme unter Berücksichtigung von Rendite und Inflation reicht.
- Kapitalverzehr-Simulation
- Inflationsbereinigt
- Visualisierung der Entwicklung
BU-Bedarfsanalyse
Ermittle die individuelle Versorgungslücke im Falle einer Berufsunfähigkeit. Vergleiche den Absicherungsbedarf mit bestehenden Leistungen und den notwendigen Fixkosten.
- Lückenberechnung
- Berücksichtigung von Fixkosten
- Bedarfsgerechte Absicherung
Finanz-Checkliste
Erfasse systematisch den Status Quo der Finanzen und Absicherung deiner Kunden. Dokumentiere Risikobereitschaft, Sparziele und den Überblick über Verträge und Schulden.
- Strukturierte Bestandsaufnahme
- Wichtige Finanzthemen abdecken
- Gesprächsleitfaden
Win-Win: Vorteile für Berater & Kunden
Die Plattform schafft klare Mehrwerte auf beiden Seiten und stärkt die Berater-Kunden-Beziehung.
Vorteile für Berater
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Transparente Beratung: Mache komplexe Finanzthemen für deine Kunden leicht verständlich und schaffe damit eine solide Grundlage für Vertrauen.
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Verbesserte Abschlussquoten: Überzeuge durch Visualisierung und gemeinsame Erarbeitung von Lösungen, die individuell auf die Bedürfnisse deiner Kunden zugeschnitten sind.
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Effizientere Beratungsgespräche: Spare Zeit durch strukturierte Gesprächsführung und automatisierte Berechnungen, die dir mehr Raum für qualitative Beratung geben.
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Langfristige Kundenbindung: Schaffe durch gemeinsame Planung und Transparenz eine Basis für langfristige Kundenbeziehungen und Weiterempfehlungen.
Vorteile für Kunden
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Klare Visualisierung: Deine Kunden erhalten einen verständlichen Überblick über ihre finanzielle Situation und können informierte Entscheidungen treffen.
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Individuelle Finanzstrategie: Gemeinsam entwickelt ihr maßgeschneiderte Lösungen, die perfekt auf die persönlichen Ziele und Bedürfnisse abgestimmt sind.
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Nachvollziehbare Empfehlungen: Deine Ratschläge werden durch fundierte Daten und anschauliche Darstellungen untermauert und sind dadurch leicht nachvollziehbar.
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Sicherheit in der Planung: Mit einer klaren finanziellen Perspektive können deine Kunden zuversichtlich in die Zukunft blicken und ihre langfristigen Ziele verfolgen.
Ergebnisse: Messbarer Mehrwert für Berater und Kunden
Die Einführung von MeineSparquote führte zu einer spürbaren Verbesserung der Beratungsprozesse und messbaren Erfolgen für die Provinzial Agentur.
Qualitative Verbesserungen:
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Deutlich gesteigerte Beratungsqualität durch Struktur und Visualisierung.
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Höhere Kundenzufriedenheit und besseres Verständnis für Finanzprodukte.
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Stärkere Kundenbindung durch transparente und kollaborative Planung.
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Ermächtigung der Kunden zur proaktiven Gestaltung ihrer finanziellen Zukunft.
"MeineSparquote ist aus unseren Workshops nicht mehr wegzudenken. Es hat die Art, wie wir beraten, fundamental verändert und hilft uns, unsere Kunden optimal auf ihre finanzielle Zukunft vorzubereiten."
–Provinzial Geschäftsstellenleiter
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